7月27日，晟典顺利举办“出海贸易企业和新移民风险防范讲座”。本次讲座由晟典专业建设委员会组织，邀请美国鼎盛律师事务所联合创始人、管理合伙人李翀鸣律师作专题分享。李翀鸣律师为加州、内华达州、纽约州注册出庭律师，主要从事合同诉讼和企业合规业务，曾代表华润、港中旅、美图在美国进行诉讼并追回损失，曾在多起反洗钱和投资移民诉讼中为客户获得了退款和司法赔偿。

晟典高级合伙人、党委书记苏作文律师，晟典合伙人、专业建设委员会主任李奔科律师、部分晟典同事及外贸企业代表参会，另有数十位律师在线参与。

分享环节

今年第5号台风“杜苏芮”，已于7月28日9时55分，在福建省晋江市沿海登陆。登陆时中心附近最大风力15级（50米/秒，强台风级），为1949年以来，登陆福建第二强台风。

李翀鸣律师从出口商品、海外直接投资、新移民较常遇到的骗局三个方面展开，以国家政策及市场趋势为依据，结合曾办理过的案件经验与参会人员探讨了企业出海常见的风险及移民中应当如何防雷等问题。

关于“出口商品”问题：中国作为制造业大国，其外贸企业在对外出口时，往往会遇到信用违约、产品责任等风险。从回款安全的角度，首选信用证，其次则是中信保或其他商业保险。李翀鸣律师指出，如果既没有信用证，保险也不足，那么就要慎重权衡对方的违约风险，因此要考虑以下几点：（1）如果赊销有帐期，对方有没有偿付能力和资产实力？企业的实际控制人能不能提供个人担保？（2）美国的默认规则是诉讼中各自承担律师费，一起官司往往需要12–18个月，3–10万美金的诉讼费用，双方有没有诉讼费用承担条款？对方在约定的诉讼管辖地是否有资产可供执行？（3）美国普遍不承认固定违约金条款，企业要约定好怎么界定违约，违约期内的利息如何计算？

解决了信用风险后，还要留意在海外的销售中，有很多零售商下的订单实际上是寄卖（Consignment），对方即使订单已结清，仍有退货的权利，这种情况下，要考虑到：（1）产品是否有时效性，有多长的退货时间窗口？（2）美国加州默认的质保是不少于一年，怎样提供质保？是否有足够的免责条款使我方不需要承担对方的预期利益损失？

此外，还需考虑到物流风险：（1）申报的货值是否有明显的品类不符或低报？如果发生货损，有可能只能按海关申报货值理赔；美国本土的物流主要还是靠卡车，卡车一般的货物承运险是10万美金，绝大多数小公司没有额外偿付能力。（2）如果单一货柜货值显著超过10万美金，要考虑是否有额外购买单次更高的保额？有没有买门到门保险？

关于“海外直接投资”问题：李翀鸣律师认为，随着一带一路的政策扶持，有越来越多的国内企业选择出海，市场上的三个趋势分别是：（1）传统的对美欧的出口业务；（2）到东南亚国家的投资再对欧美出国以规避特别关税；（3）对美国、墨西哥、加拿大的直接投资以享受更优惠的关税政策。李翀鸣律师认为在美国的法制环境下，除非涉及敏感技术或行业或有重大违规，否则监管当局不会主动出击，但美国近年对数据的监管较为严格，而劳工方面的违规极其容易演变成集体诉讼，一个官司往往就能让企业赔数十万美金。因此，赴美企业需要注意的是，如果涉及到个人数据的提取和云端储存，最好使用当地的服务器和云，并且要熟悉欧盟隐私权法-GDPR和加州的隐私权法-CPPA，同时要有清晰的隐私条款和选择不被Cookies追踪的选项，否则就有可能遭受集体诉讼。

对于在海外拓展，有本地雇请员工的企业，需要注意两点：（1）美国的各州普遍承认保密条款，但不倾向认可竞业禁止合同；（2）对员工的工间休息、餐间休息、工资单的计算，法律都有严格规定，如有违反，则随时可以变成集体诉讼并且雇主要支付员工的诉讼费用，动辄就是小十万美金的赔偿。

关于“新移民较常遇到的骗局”问题：李翀鸣律师提醒，对于新移民美国的客户较为普遍的有以下三种：（1）对于超过一万美金的现金存取，美国监管比较严格，需要填写8300表格说明资金来源，但提交后，较易触发税务审计；（2）海外购房如果有部分对价要用其他币种在国内支付，要尽可能选择没有贷款的房产；（3）注意保护个人的隐私和关键信息，如果身份被盗，要及时报警。对于银行账户，如果资金被盗，必须在收到对账单的60天内通知银行，否则银行不负责，但对于信用卡、消费贷，则不设上限。

交流环节

今年第5号台风“杜苏芮”，已于7月28日9时55分，在福建省晋江市沿海登陆。登陆时中心附近最大风力15级（50米/秒，强台风级），为1949年以来，登陆福建第二强台风。

分享结束，进入交流环节，现场与会人员踊跃提问。其中，具有通用价值的问题及回复意见包括：

（1）中国的判决，能否在美国得到承认和执行？

李翀鸣律师意见：此前有美国法院承认中国经济赔偿的判决的先例，但要执行，仍然需要在美国先起诉，再提起简易庭审动议，要求美国法院认可国内的判决。美国法院在考虑是否认可的时候主要考虑在中国的诉讼中，实体法是否公平，是否有给到对方足够的程序正义。一般情况下，美国法院相对更容易认可仲裁结果，也需要国内的律师对国内的诉讼过程进行严谨的法律论证，以说明败诉一方未被剥夺程序正义。

（2）拿到绿卡后是否全球征税？是不是要少报资产、收入？

李翀鸣律师意见：绿卡持有者和美国公民一样都需要全球征税，如果海外有房产、股权，需要申报，对于账户内余额超过一万美金的账户也要申报，否则有罚款。对于资产，只有在发生了交易和产生了获利的情况下才会征税，在计算利得的时候是基于成为绿卡的时候的当时市价而非历史成本，所以低报资产未必会是恰当的选择。

交流现场

后记

今年第5号台风“杜苏芮”，已于7月28日9时55分，在福建省晋江市沿海登陆。登陆时中心附近最大风力15级（50米/秒，强台风级），为1949年以来，登陆福建第二强台风。

本次讲座是晟典持续深耕与拓展涉外法律服务领域的系列活动之一，是晟典在4月28日举办“加中民商事律师实务相关问题分享会”后又一次聚焦涉外法律实务的专业交流活动。晟典将继续开展关于涉外法律服务领域的相关活动，深化“扎根深圳，立足湾区，走向全国，展望世界”的发展战略。